銀保監(jiān)會近日起草了《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《意見稿》)。此舉旨在為進一步加強關聯(lián)交易監(jiān)管,規(guī)范銀行保險機構關聯(lián)交易行為,防范不當利益輸送風險。
《意見稿》共七章六十八條,包括總則、關聯(lián)方、關聯(lián)交易、關聯(lián)交易的內部管理、報告和披露、監(jiān)督管理、附則等?!掇k法》順應行業(yè)發(fā)展需要,注重借鑒國內外制度經(jīng)驗,覆蓋銀保監(jiān)會監(jiān)管的各類銀行保險機構。
《意見稿》主要內容包括:一是統(tǒng)籌規(guī)范銀行業(yè)保險業(yè)關聯(lián)交易監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險業(yè)兩方面制度優(yōu)勢,既統(tǒng)一關聯(lián)交易管理規(guī)則,又兼顧不同類型機構特點,力爭實現(xiàn)監(jiān)管標準一致性基礎上的差異化監(jiān)管。二是明確了監(jiān)管總體原則。銀行保險機構應當維護公司經(jīng)營的獨立性,提高市場競爭力,控制關聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模,重點防范向股東及其關聯(lián)方進行利益輸送風險,避免多層嵌套等復雜安排。三是堅持問題導向。按照實質重于形式和穿透監(jiān)管原則,優(yōu)化關聯(lián)方和關聯(lián)交易識別,加強對表外、資管、同業(yè)等重點領域關聯(lián)交易管理,設置跨部門的關聯(lián)交易管理辦公室,明確牽頭部門、設置專崗,加強重點風險識別。四是加強信息披露,豐富監(jiān)管措施。壓實主體責任,建立層層問責機制,提高信息披露標準,強化機構內部管理和外部監(jiān)督措施。
關鍵詞: 銀保監(jiān)會 加強 關聯(lián)交易 監(jiān)管