上市銀行中報(bào)披露落下帷幕，多家控股銀行理財(cái)子公司上半年?duì)I收情況浮出水面。
上半年管理規(guī)模突破萬億的興銀理財(cái)以19.83 億元的凈利潤位列已披露經(jīng)營數(shù)據(jù)的理財(cái)子公司榜首，除此之外，招商銀行上半年凈利潤也突破15億元大關(guān)。
隨著業(yè)務(wù)全面鋪開，多家銀行理財(cái)子公司凈利潤同比實(shí)現(xiàn)大幅增長，光大理財(cái)、杭銀理財(cái)上半年凈利潤相比去年同期增長均在30倍以上，興銀理財(cái)凈利潤同比漲幅也高達(dá)18倍。
在新產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)上，今年也有不少亮點(diǎn)，興銀理財(cái)近期推出了名為興銀理財(cái)指數(shù)新動(dòng)力1號(hào)商品及金融衍生品的理財(cái)產(chǎn)品，這也是銀行理財(cái)子公司推出的首只商品及金融衍生品類的產(chǎn)品，貝萊德建信理財(cái)近期開售的A股新機(jī)遇私行專項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，是第一家開業(yè)就推出主打權(quán)益投資理財(cái)產(chǎn)品的銀行理財(cái)子公司。
興銀理財(cái)位列銀行理財(cái)子公司凈利潤榜首
隨著上市銀行中報(bào)陸續(xù)披露，銀行理財(cái)子公司也紛紛交出了上半年的營收成績單。
興業(yè)銀行在2021年半年報(bào)中稱，興銀理財(cái)堅(jiān)持以客戶為中心，秉承“一份托付 全心為你”的服務(wù)宗旨，定位全能型、綜合化資管機(jī)構(gòu)，搭建投研、風(fēng)控、運(yùn)營體系，建設(shè)專業(yè)化、市場化的體制機(jī)制，業(yè)務(wù)規(guī)模和收入保持快速增長態(tài)勢(shì)。
截至報(bào)告期末，興銀理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模突破萬億元，興銀理財(cái)總資產(chǎn) 86.07 億元，凈資產(chǎn) 83.37 億元。報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入 26.74 億元，凈利潤 19.83 億元，相比去年同期分別增長了17.56倍、18.25倍。
招商銀行半年報(bào)顯示，截至今年上半年末，招商銀行全資子公司招銀理財(cái)管理的理財(cái)產(chǎn)品余額2.64萬億元，較上年末增長7.76%。
據(jù)介紹，招銀理財(cái)由招商銀行全資設(shè)立，注冊(cè)資本50億元，于2019年11月正式開業(yè)。今年上半年，招商銀行全力支持理財(cái)子公司在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、豐富產(chǎn)品體系、完善風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)與摩根資管的戰(zhàn)略合作等方面推進(jìn)各項(xiàng)工作。
截至今年上半年末，招銀理財(cái)總資產(chǎn)97.70億元，凈資產(chǎn)90.31億元 ;報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入23.51億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤15.57億元，凈利潤同比微漲3.80%。
中國理財(cái)網(wǎng)顯示，截止8月13日，招銀理財(cái)合計(jì)備案了352只產(chǎn)品，其中3只為權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品。
多家銀行理財(cái)子公司規(guī)模突破萬億大關(guān)
除了招銀理財(cái)、興銀理財(cái)，還有多家銀行理財(cái)子公司管理規(guī)模突破萬億大關(guān)。
工商銀行2021年半年報(bào)顯示，截止今年6月末，工銀理財(cái)理財(cái)產(chǎn)品余額12,488億元。其中，個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品余額9,994 億元，占比 80.0%;法人理財(cái)產(chǎn)品余額 2,494 億元，占比 20.0%。公募理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比 96.1%，私募理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模占比 3.9%?？稍诠_市場交易的標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)投資余額 10,667 億元，占理財(cái)業(yè)務(wù)投資總資產(chǎn)的74.2%。
據(jù)農(nóng)業(yè)銀行半年報(bào)中透露，2021 年是資管新規(guī)過渡期的最后一年，農(nóng)銀理財(cái)通過創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、豐富產(chǎn)品功能、完善產(chǎn)品布局、優(yōu)化客戶體驗(yàn)等多種措施，穩(wěn)步推進(jìn)新老產(chǎn)品承接轉(zhuǎn)換，資產(chǎn)管理規(guī)模保持同業(yè)前列，凈值型產(chǎn)品募集效率顯著提升。截至 2021 年 6 月 30 日，農(nóng)銀理財(cái)理財(cái)產(chǎn)品余額 11,174.85 億元，均為凈值型理財(cái)產(chǎn)品。其中，公募理財(cái)產(chǎn)品占比 97.6%，私募理財(cái)產(chǎn)品占比 2.4%。根據(jù)市場走勢(shì)及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置策略，有效規(guī)避市場波動(dòng)。截至2021 年 6 月末，符合資管新規(guī)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品凈值均保持在 1 以上。
其他銀行理財(cái)子公司在今年上半年發(fā)展也各具特色，例如，交銀理財(cái)實(shí)現(xiàn)行外代銷產(chǎn)品余額 1,764.11 億元，占比 17.13%，行外代銷規(guī)模在理財(cái)子公司中排名第一。
杭銀理財(cái)發(fā)布多資產(chǎn)穩(wěn)健增長指數(shù)，并獲批合格境內(nèi)投資者投資額度(QDII 額度)。
光大理財(cái)則透露了引入戰(zhàn)略投資者的新動(dòng)向，光大銀行半年報(bào)中稱，積極響應(yīng)國家金融對(duì)外開放政策，近期已審議批準(zhǔn)理財(cái)子公司引入戰(zhàn)略投資者議案，為光大理財(cái)發(fā)展提供新動(dòng)能。
目前已發(fā)行成立了14只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品
理財(cái)公司也正崛起成為銀行理財(cái)產(chǎn)品市場上的主力軍。
銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財(cái)市場半年報(bào)告(2021年上)》顯示，上半年，共有2家外資控股理財(cái)公司和2家銀行理財(cái)公司獲批籌建，截至6月底，理財(cái)公司已籌建28家，較去年同期增加8家，產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模10.01萬億元，占理財(cái)市場比例達(dá)38.80%，已成為理財(cái)市場存續(xù)規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)類型。
其中，大型銀行理財(cái)子公司規(guī)模最大，達(dá) 5.42 萬億元，占比 54.15%;其次是股份制銀行理財(cái)子公司，規(guī)模 3.52萬億，占比 35.16%。從產(chǎn)品募集方式來看，各類型理財(cái)公司的公募產(chǎn)品規(guī)模均占總規(guī)模的九成以上。
理財(cái)公司的異軍突起使得我國理財(cái)市場主體得以進(jìn)一步豐富，為資管市場的發(fā)展注入了新生力量。同時(shí)，理財(cái)行業(yè)的集中登記、第三方托管和信息披露等中介性服務(wù)不斷發(fā)展，理財(cái)市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不斷完善。
截止9月1日，從目前已備案的銀行理財(cái)子公司發(fā)行的產(chǎn)品上看，權(quán)益類產(chǎn)品達(dá)到14只，其中8只是在今年發(fā)行并成立，光大理財(cái)及招銀理財(cái)各有三只權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品，是目前市場上發(fā)行權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品最多的銀行理財(cái)子公司，寧銀理財(cái)、信銀理財(cái)、華夏理財(cái)各有兩只，工銀理財(cái)、貝萊德理財(cái)各有1只。
近期披露的公募基金中報(bào)數(shù)據(jù)，多家銀行理財(cái)子公司出現(xiàn)在上市基金的前十大持有人名單中，可見，目前借道公募基金委外投資仍為銀行理財(cái)子公司參與權(quán)益市場的方式之一。
