養(yǎng)老目標(biāo)基金(即養(yǎng)老FOF)即將迎來(lái)三周年。自2018年9月13日，首只養(yǎng)老目標(biāo)基金——養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)成立以來(lái)，截至目前，公募行業(yè)共成立了130只養(yǎng)老FOF，規(guī)模超800億元。
結(jié)合中報(bào)數(shù)據(jù)與發(fā)行規(guī)模，上述養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模約為826.77億元，平均一只養(yǎng)老FOF規(guī)模達(dá)6.36億元。從成立時(shí)間看，進(jìn)入2019年后，養(yǎng)老FOF實(shí)現(xiàn)提速：2018年僅12只養(yǎng)老FOF成立，2019年達(dá)到52只，去年為41只，今年以來(lái)有25只成立。
養(yǎng)老FOF表現(xiàn)相當(dāng)穩(wěn)健，在今年的震蕩市中，整體收益也達(dá)到了3.5%，好于上證指數(shù)、滬深300等主流指數(shù)同期表現(xiàn)。同花順數(shù)據(jù)顯示，至9月9日，絕大多數(shù)養(yǎng)老FOF自成立以來(lái)的收益率為正，成立以來(lái)虧損的僅有4只。具體來(lái)看，匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)成立以來(lái)的收益最高，這只在2019年5月17日成立的養(yǎng)老FOF取得了高達(dá)72.97%(非年化)的收益率。
此外，匯添富養(yǎng)老2040五年持有混合(FOF)、華夏養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)A等15只養(yǎng)老FOF成立以來(lái)的收益率超過(guò)了50%;鵬華養(yǎng)老2045混合發(fā)起式(FOF)、易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老2043混合(FOF)、鵬華養(yǎng)老2035混合(FOF)等44只養(yǎng)老FOF收益率超20%。
養(yǎng)老目標(biāo)基金是公募助力養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的重要?jiǎng)?chuàng)新產(chǎn)品，可分為目標(biāo)日期基金和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。就在8日，上銀基金旗下的上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合發(fā)起式(FOF)宣布在部分銷售機(jī)構(gòu)提前結(jié)束募集。博時(shí)基金指出，絕大多數(shù)投資人不具備同時(shí)進(jìn)行大類資產(chǎn)配置和品種投資的能力，而養(yǎng)老FOF能夠充分發(fā)揮大類資產(chǎn)配置作用，保持在一個(gè)相對(duì)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控的投資框架里。
