今年以來，在上證指數(shù)跌幅超20%、向下?lián)舸?000點的情況下，2021年沒有獲利了結(jié)的投資者，只能眼睜睜看著賬戶獲利回吐。而已經(jīng)落袋為安的投資者，則保住收益，獲得較好的投資體驗。
正所謂“會賣的是師傅”。2021年哪些公募基金及時“落袋為安”，賺到真金白銀?從哪些指標(biāo)能找到這些高手?
根據(jù)剛剛披露完畢的2021年基金年報，《投資者網(wǎng)》獨家打造的《年報風(fēng)云·公募基金賺錢榜》火熱出爐，提醒投資人重視基金賺取“真金白銀”的能力。
此榜單不單純依靠凈值增長率來比較基金收益率的高低，而是用2021年利潤扣減“公允價值變動損益”后的凈額，來反映了基金賺到的、能夠用來現(xiàn)金分紅的錢，這是真正的“基金賺錢額”。
同時，榜單能剔除為了排名而冒險的基金。有些基金為了單個年度凈值增長率漂亮，臨近年底時用最高倉位運作，期望獲得較高的凈值增長率。這樣操作的隱患是：如果他們賭對了，基金在各種獎項評比中風(fēng)光無限;如果賭錯了，已經(jīng)體現(xiàn)在凈值中的收益會在后續(xù)市場波動中大幅縮水，跟著坐“過山車”受損失的卻是基民。這樣的基金，持有人體驗并不好，不會在《公募基金賺錢榜》中領(lǐng)先。
通過上述獨特視角，可以找到兼顧凈值增長率和賺錢額的基金，并深入分析其獲得穩(wěn)健業(yè)績的背后邏輯，為投資者甄選基金產(chǎn)品提供參考。同時，賺錢額高的基金公司，也步入規(guī)模壯大的良性循環(huán)。
今年榜單樣本，覆蓋成立滿一年(2021年前成立)的主動管理非貨幣基金(不含指數(shù)型、貨幣型、QDII，下同)，這些基金的投資集中于股市和債市，在相同的時間段內(nèi)經(jīng)歷市場風(fēng)雨，可以同臺比試、一決高低。
匯添富等26家基金公司賺錢過百億
《投資者網(wǎng)》通過Wind進行統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2021年，主動管理的非貨幣基金賺錢額增長265億元至9189億元，創(chuàng)出近3年新高。
在2019年、2020年和2021年，滬深300指數(shù)分別上漲36%、上漲27%和下跌5%。不過，基金卻越戰(zhàn)越勇，越來越重視賺錢指標(biāo)。2019年至2021年，納入統(tǒng)計的基金各年度賺錢額分別是3431億元、8924億元和9189億元。雖然2021年滬深300指數(shù)下跌，但總數(shù)181家基金管理機構(gòu)中，共有96家賺錢額同比增長。
事實上，賺錢超過100億元的公司越來越多。2019年至2021年，各年度賺錢超過100億元的公司數(shù)量，分別是10家、24家和26家?？梢?，各公司在重視復(fù)權(quán)單位凈值增長率同時，也在重視賺錢值。
學(xué)霸不可怕，可怕的是學(xué)霸還更努力，賺錢榜中同樣存在馬太效應(yīng)。2019年賺錢額前5名公司，占到當(dāng)年賺錢額比例是18%，2020年和2021年前5公司占比分別是22%和24%。將樣本擴展到前10名，結(jié)論同樣如此。2019年賺錢額前10公司占比是32%，2020年和2021年占比提升到38%和39%。而且，前20公司數(shù)量占比近11%，近3年賺錢額占比卻都在60%以上。
在全部基金公司中，易方達賺錢實力確實強。公司在全部產(chǎn)品、債券型產(chǎn)品，賺錢額都是第1名，還是靈活配置型和偏股型基金賺錢榜第2名，以及普通股票型基金賺錢榜第3名。
還有些公司賺錢額排名遠遠領(lǐng)先于規(guī)模排名。例如，農(nóng)銀匯理2021年賺錢額排名是第19名，納入統(tǒng)計的產(chǎn)品規(guī)模在全行業(yè)中排在第44名。公司旗下的農(nóng)銀匯理新能源主題，2021年賺錢額排在前5名，2021年末產(chǎn)品規(guī)模在樣本中是第29名。
能賺錢的基金愛分紅
能否及時獲利了結(jié)，考驗著基金經(jīng)理的管理能力。
在賺錢單只基金排行榜中，主投新能源的基金占據(jù)4個席位，分別是農(nóng)銀匯理新能源主題、信達澳銀新能源產(chǎn)業(yè)、華夏能源革新A和國泰智能汽車。
今年也有“跌倒”案例，它們的特征是基金凈值增長高，但賺錢額低。
上海某公司旗下的基金A，2021年復(fù)權(quán)單位凈值增長率31.64%，在同類基金中排名靠前。但2021年此基金賺錢額只有6億元。與2021年規(guī)模接近的產(chǎn)品相比，賺錢額處在下游。今年初以來A基金復(fù)權(quán)單位凈值下跌35%，將前一年的盈利悉數(shù)回吐。
基金賺到了錢，通過分紅回饋持有人，與基民通過贖回來兌現(xiàn)這部分收益相比，幫助基民節(jié)省了贖回費用。并且，有的基金經(jīng)理通過分紅，間接提示基民要注意市場風(fēng)險。
農(nóng)銀匯理平衡雙利2021年賺錢1.1億元，其賺錢額在規(guī)模接近的基金中處于前列。今年1月19日，農(nóng)銀匯理平衡雙利每份分紅0.38元，這已是此基金連續(xù)3年分紅了。
據(jù)觀察，農(nóng)銀匯理平衡雙利時間越長，基金排名越領(lǐng)先。近兩年、近三年、近五年，此基金在同期同類基金中排名分別是前17%、14%、13%。
這并不是孤例。匯添富優(yōu)勢精選2021年賺錢7億元，2021年末和此基金規(guī)模接近的靈活配置基金共有48只，此基金賺錢額排第6名;2020年賺錢額排在第9名，2019年排在第5名。
此基金不僅賺錢額高，還愛分紅。2019年至2021年連續(xù)3年分紅，單位分紅額處于同期同類產(chǎn)品前列。
匯添富優(yōu)勢精選長期領(lǐng)先的排名更是具有說服力，近兩年排名位于前33%，近5年位于前23%，成績可圈可點。
