2021年信托業(yè)嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)延續(xù)。數(shù)據(jù)顯示，截至目前，今年已經(jīng)有11家信托公司受到監(jiān)管部門處罰，其中包括大業(yè)信托、浙商金匯信托、渤海信托、四川信托等，合計(jì)罰款金額超過(guò)4500萬(wàn)元。
日前，因原副總裁構(gòu)成受賄罪，反映出公司內(nèi)控措施問(wèn)題，中海信托被上海銀保監(jiān)局處以50萬(wàn)元的罰款。3月份，中海信托曾因兩項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤，被中國(guó)人民銀行上海分行罰款70.2萬(wàn)元。
據(jù)用益信托網(wǎng)不完全統(tǒng)計(jì)，2020年全年，共計(jì)有11家信托公司受罰，處罰金額總計(jì)超1800萬(wàn)元。這意味著，2021年前五個(gè)月，被監(jiān)管處罰的信托公司數(shù)量已經(jīng)與2020年全年持平，同時(shí)，年內(nèi)信托公司吃到的“罰單”總金額已經(jīng)接近2019年、2020年兩年罰金總和。
今年信托行業(yè)最大的一張罰單出自四川信托。因公司治理、信息披露存在問(wèn)題以及違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)等13項(xiàng)違法違規(guī)事由，四川信托被罰3490萬(wàn)元。另外，近日興業(yè)信托因盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問(wèn)題被連續(xù)開(kāi)出罰單，罰款總額近400萬(wàn)元。
事實(shí)上，資管新規(guī)出臺(tái)以來(lái)，2020年是信托行業(yè)監(jiān)管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》正式施行，加強(qiáng)信托公司股東特別是主要股東從進(jìn)入到退出全流程行為規(guī)范;5月，《信托公司資金信托管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿)》出臺(tái)，確立了資金信托的私募性質(zhì)定位及資金投向限制等要求;11月，修訂后的《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》正式發(fā)布，在嚴(yán)守市場(chǎng)準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口的前提下，匹配行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，激發(fā)市場(chǎng)活力。
一系列政策的出臺(tái)反映了監(jiān)管部門保持嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)不動(dòng)搖的決心，也彰顯出監(jiān)管層補(bǔ)齊信托業(yè)監(jiān)管制度短板、防范行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的決心。而要全面筑牢風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”，市場(chǎng)主體的作用不可或缺。在嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，對(duì)于信托公司而言，需要在政策的指導(dǎo)下繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力;繼續(xù)健全公司治理機(jī)制，提高公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)定性和有效性;與此同時(shí)，要繼續(xù)壓降信托通道及融資類業(yè)務(wù)，加大業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型力度，拓展本源業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展。
“處罰只是手段，而非目的，監(jiān)管趨嚴(yán)可以起到較好的警示效果，雖然在短期內(nèi)給部分信托公司帶來(lái)陣痛，但從長(zhǎng)期而言，有利于行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。”北京某信托資深人士認(rèn)為，雖然2021年信托罰單有所增加，但整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可控。
