“非法代理維權(quán)”黑產(chǎn)正受到來(lái)自公檢法相關(guān)部門(mén)、各大銀行機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲打擊及抵制。近日，平安銀行信用卡中心再傳捷報(bào)，參與助力廈門(mén)警方再破一起“非法代理維權(quán)團(tuán)伙”敲詐勒索案件。
(資料圖)
繼今年6月上旬，平安銀行信用卡中心已成功協(xié)助廈門(mén)警方破獲全國(guó)首例信用卡代理維權(quán)敲詐勒索刑事案件，短短兩月，又一“代理維權(quán)團(tuán)伙”以敲詐勒索罪入刑。這不僅是平安銀行信用卡中心打擊金融黑產(chǎn)再一次取得的重大成績(jī)，對(duì)于此類(lèi)金融黑產(chǎn)亂象的治理同樣具有里程碑的意義。
連續(xù)兩例“敲詐勒索罪”入刑，堅(jiān)決抵制和打擊代理維權(quán)
早在2022年2月，平安銀行信用卡在一次催收投訴案件復(fù)盤(pán)檢視過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異常，投訴人劉某與行業(yè)多起信用卡惡意投訴事件高度相關(guān)，通過(guò)分析相關(guān)情況，劉某疑似從事非法經(jīng)營(yíng)和違規(guī)職業(yè)代理投訴。在平安銀行信用卡與公安機(jī)關(guān)的持續(xù)溝通、密切配合下，公安機(jī)關(guān)查證其犯罪事實(shí)。
2023年6月，投訴人劉某以“敲詐勒索罪”正式被福建省廈門(mén)市思明區(qū)人民法院處以刑事判決，判處有期徒刑一年三個(gè)月。該起案件是全國(guó)首例以“敲詐勒索罪”入刑的信用卡代理維權(quán)案件，為打擊此類(lèi)金融黑產(chǎn)提供了先行范例。
無(wú)獨(dú)有偶，近日落網(wǎng)的非法代理維權(quán)李某某團(tuán)伙，同樣以敲詐勒索罪被宣判。經(jīng)平安銀行信用卡中心及多家銀行機(jī)構(gòu)提供的證據(jù)顯示，李某某團(tuán)伙利用在催收公司就職期間掌握的工作信息，伙同其他信用卡逾期人員，在本人或他人的信用卡逾期被金融機(jī)構(gòu)催還時(shí)，以信用卡欠款人員的身份，各自或相互配合，惡意、反復(fù)多次向銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，向銀行、催收機(jī)構(gòu)施壓企圖逃避逾期欠款，同時(shí)向催收機(jī)構(gòu)索取不法賠償，李某某團(tuán)伙等人從中獲利后按約定分配款項(xiàng)。
2023年8月，李某某團(tuán)伙以敲詐勒索罪，分別被判處有期徒刑三年至四年六個(gè)月不等，追繳違法所得并處罰金一萬(wàn)至兩萬(wàn)元不等，并賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失，退繳在案的贓款按比例發(fā)還被害單位。
平安銀行信用卡中心安全專(zhuān)家提醒，尋找不法代理維權(quán)中介的持卡人，往往在與黑中介的溝通過(guò)程中，易造成個(gè)人資金、征信與信息安全的損失，甚至因?yàn)閭卧鞈{證等行為觸碰法律“紅線(xiàn)”，必須保持高度警惕。
從個(gè)人到團(tuán)伙，信用卡非法代理維權(quán)話(huà)術(shù)和操作方式基本一致，都打著“專(zhuān)業(yè)反催收”“代理免除債務(wù)”“債務(wù)處理”等旗號(hào)，以騷擾銀行、惡意投訴、偽造證明等方式威脅銀行達(dá)成不合理協(xié)商，使得銀行“焦頭爛額”，而消費(fèi)者也往往面臨資金、征信與信息安全的損失，嚴(yán)重?cái)_亂正常的金融市場(chǎng)秩序。
聯(lián)動(dòng)公檢法合力打擊，共筑平安清朗金融空間
為打擊非法代理維權(quán)黑灰產(chǎn)業(yè)，全國(guó)多地金融監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)等部門(mén)已陸續(xù)發(fā)布相關(guān)通告，引導(dǎo)持卡人遠(yuǎn)離黑中介危害，明確反催收組織的“非法代理維權(quán)”的危害性。
平安銀行信用卡積極響應(yīng)號(hào)召，在保障消費(fèi)者合法權(quán)益、打擊金融黑產(chǎn)等方面，借助大數(shù)據(jù)聚類(lèi)、圖計(jì)算、聲效技術(shù)等識(shí)別出涉及黑產(chǎn)或疑似涉及黑產(chǎn)的客戶(hù)，為挖掘黑產(chǎn)信息、助力司法辦案提供了強(qiáng)有力的支持。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2023年以來(lái)，平安銀行信用卡成功推動(dòng)公安刑事立案7起、行政立案12起、警方訓(xùn)誡241起，并取得了行業(yè)內(nèi)首例對(duì)黑產(chǎn)中介以敲詐勒索名義進(jìn)行司法判決的案例，同時(shí)平安銀行信用卡也正在協(xié)助全國(guó)多地警方進(jìn)一步偵辦各類(lèi)黑灰產(chǎn)案件當(dāng)中。
作為行業(yè)領(lǐng)先、具有高度社會(huì)責(zé)任感的信用卡品牌，平安銀行信用卡還積極聯(lián)合行業(yè)組織機(jī)構(gòu)，共同打擊金融黑產(chǎn)。2022年12月,在深圳銀保監(jiān)局指導(dǎo)下,深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)成立了深圳地區(qū)抵制金融黑產(chǎn)工作組,平安銀行信用卡中心作為組長(zhǎng)單位,積極協(xié)助銀協(xié)開(kāi)展工作,推動(dòng)工作組成員單位簽署《自律公約》,促進(jìn)同業(yè)合作交流,實(shí)現(xiàn)對(duì)黑產(chǎn)組織的聯(lián)防聯(lián)控。
“專(zhuān)業(yè)守護(hù)、共筑平安”，未來(lái)平安銀行信用卡中心將深入貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)相關(guān)指導(dǎo)精神，秉持平安銀行“專(zhuān)業(yè)創(chuàng)造價(jià)值”的核心文化理念，以對(duì)非法代理維權(quán)黑產(chǎn)絕不妥協(xié)的態(tài)度，著力維護(hù)平安、清朗的金融環(huán)境，實(shí)現(xiàn)對(duì)廣大金融消費(fèi)者的有效保護(hù)。
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